La entidad ha comunicado a la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) los resultados del primer trimestre de 2017, explicando que ha constituido provisiones por importe de 496 millones de euros, "debidas al incremento en las dotaciones del negocio inmobiliario y con el fin de sanear y fortalecer el balance del banco", lo que ha hecho que las pérdidas asciendan a 137 millones de euros.

Dichas provisiones, sumadas a las que ya había realizado el banco, elevan la ratio de cobertura total hasta el 45,2% y la de morosos hasta el 51,4%.

Banco Popular ha llevado a cabo en este primer trimestre de 2017 una reducción neta de los activos improductivos por importe de 569 millones de euros, lo cual supone "un cambio de tendencia muy positivo en lo que a gestión del negocio inmobiliario se refiere", señala en su comunicado.

También las recuperaciones de créditos morosos han evolucionado "de forma muy favorable", alcanzando la cifra de 996 millones de euros, por lo que las entradas netas en mora descienden en 304 millones.

Las ventas de inmuebles han sido de 459 millones de euros, con un incremento del 18,5% en las ventas minoristas. Asimismo, las ventas de crédito inmobiliario alcanzan los 402 milones.

A cierre de marzo, la entidad sitúa su solvencia por encima de los requisitos exigidos y cumple con el requerimiento total regulatorio mínimo aplicable al Grupo, por todos los conceptos, del 11,375%.

Evolución del negocio

En su comunicado a la CNMV, Banco Popular ha destacado que su negocio principal continua mostrando fortaleza, con un beneficio neto a finales del primer trimestre de 180 millones de euros.

En este sentido, la actividad comercial de los primeros tres meses de año se ha concentrado de forma muy especial en el tramo final, debido a que enero y febrero estuvieron marcados por los cambios organizativos, el relevo de su consejero delegado y ajustes de oficinas. A pesar de dichos cambios, la contratación de crédito en estos tres meses alcanzó los 4.770 millones de euros, manteniéndose estable con respecto al mismo periodo de 2016, cuando dicho importe fue de 4.776 millones.

El 61,8% de la contratación, es decir, 2.950 millones, corresponde a crédito concedido a pymes y autónomos, lo que significa un aumento del 1,7% respecto a cierre de 2016. Popular apunta que sigue siendo la primera entidad en España para pymes ey autónomos, con una cuota de mercado del 17,7% y una cuota de mercado total de crédito del banco del 7,66%.

En cuanto a la evolución del pasivo, el stock de los depósitos a plazo y las cuentas a la vista en el primer trimestre asciende a 77.346 millones de euros, un 1% menos que al cierre de 2016. Con todo, en marzo se ha producido un aumento de la contratación del 27% con respecto a febrero, lo cual representa la mayor captación de depósitos del banco durante los últimos diez meses.